ปัจจุบันนี้มีกองทุนรวมออกมาใหม่มากมาย หลายคนอาจจะสงสัยว่ามันคืออะไร วันนี้เล่าการเงินจะมาบอกข้อดีและก่อนที่เราจะลงทุนต้องดูอะไรบ้าง ?
กองทุน IPO ย่อมาจากอะไร ?
กองทุน IPO ย่อมาจาก Initial Public Offering คือ การเสนอขายกองทุนออกใหม่และเปิดจำหน่ายให้กับนักลงทุน
ข้อดีของการซื้อกองทุน ในช่วง IPO
1. สิทธิประโยชน์ เรื่องค่าธรรมเนียม
จะมีค่าธรรมเนียมที่ถูกกว่าหลัง IPO เหมือนเป็นโปรโมชั่น เช่น ลดค่าธรรมเนียมลงหรือฟรีค่าธรรเนียมซื้อในช่วงที่ IPO เพิ่งเปิดขาย เพื่อให้นักลงทุนเสียค่าธรรมเนียมถูกลง และมีโอกาสได้รับผลตอบแทนมากขึ้น
2. ได้สะสมความมั่งคั่ง ก่อนใครตั้งแต่ครั้งแรก
หากกองทุนนั้นมีนโยบายการลงทุนที่น่าสนใจ มีศักยภาพและมีโอกาสเติบโตได้อย่างแข็งแกร่งในระยะยาว การตัดสินใจที่ดีในการซื้อกองทุนตั้งแต่ช่วง IPO โดยไม่ต้องกังวลเรื่องสภาวะตลาด ถ้ากองทุนนั้นสามารถทำกำไรได้ดี หากมองเทรนด์การลงทุนในอนาคต คุณก็มีโอกาสได้รับผลตอบแทนแบบมั่งคั่งไปด้วยเช่นกัน
ก่อนที่เราจะลงทุน ต้องดูอะไรบ้าง ?
1. ศึกษาข้อมูล นโยบายการลงทุน
– นโยบายการลงทุนเป็นอย่างไร เพื่อทราบว่าสินทรัพย์ที่กองทุนลงทุนมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีหรือไม่ ?
– อัตราผลตอบแทนย้อนหลัง กองทุนรวมมีผลการดำเนินงานหรือให้อัตราผลตอบแทนย้อนหลังที่ดีกว่า เมื่อเปรียบเทียบกับดัชนีมาตรฐาน (Benchmark) อย่างสม่ำเสมอ และต่อเนื่องเป็นระยะเวลานาน
– อ่านหนังสือชี้ชวนให้ละเอียด เพื่อให้เกิดความมั่นใจว่าเป็นกองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนและเงื่อนไขสอดคล้องกับความต้องการหรือเป้าหมายของตนเอง ทั้งในเรื่องของผลตอบแทน ความเสี่ยง และสิทธิประโยชน์ทางภาษี
2. เปรียบเทียบ กองทุนประเภทเดียวกัน
– เปรียบเทียบกับกองทุนที่มีนโยบายเดียวกัน
– นโยบายป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนเป็นอย่างไร
– ค่าธรรมเนียมบริหารเป็นอย่างไร
– ค่าธรรมเนียมซื้อขายเป็นอย่างไร
– ปัจจัยความเสี่ยงที่สำคัญบ้าง
– ผลการดำเนินงานเป็นอย่างไรบ้าง
3. ข้อจำกัด การลงทุน
– ไม่เหมาะกับการลงทุนระยะสั้น ที่จะใช้กองทุน IPO เพื่อเก็งกำไรระยะสั้น ซึ่งเราจะไม่ทราบราคาของสินทรัพย์ที่ลงทุนอย่างชัดเจน
– ผลตอบแทนอาจจะไม่เป็นไปตามที่คาด บางครั้งผลตอบแทนการลงทุนก็ไม่เป็นไปตามที่เราคาดหวัง หากการบริหารการจัดการกองทุน ถ้าลงทุนผิดพลาด อาจจะทำให้ผลตอบแทนของกองทุนไม่สามารถเอาชนะ Benchmark ได้ ซึ่งทำให้เราเสียโอกาสที่จะลงทุนกับกองทุนอื่นที่สามารถเอาชนะได้
– ไม่ควรให้น้ำหนักความสำคัญกับผลการดำเนินงานที่ผ่านมาของกองทุนในอดีตมากนัก เพราะผลงานในอดีตเป็นเพียงแค่ข้อมูลอ้างอิง ไม่ได้รับประกันผลงานที่จะเกิดขึ้นในอนาคต
– ได้ราคา NAV ต่อหน่วยถูกกว่าหลัง IPO การซื้อในช่วง IPO จะทำให้ได้ราคาของหน่วยลงทุนที่ 10 บาท แต่จริงๆ แล้ว ราคา 10 บาท ไม่ได้เป็นสิ่งบ่งบอกว่า เราลงทุนแล้วได้ราคาที่ถูก เพราะถ้ากองทุนทำผลงานได้ไม่ดี ราคาก็มีโอกาสปรับลงมาต่ำกว่า 10 บาทได้
ความสำคัญ ในการเลือกกองทุน
ความสำคัญในการเลือกกองทุน คือ ต้องรู้ความต้องการ และระดับความเสี่ยงของตัวเอง ก่อนจะตัดสินใจลงทุนกองทุน IPO เราควรพิจารณาในหลายๆ ด้าน เพื่อให้การลงทุนไปแล้วได้ผลตอบแทนที่ดีที่สุด แต่หลายคนอาจเคยคิดว่า “ไม่ต้องรีบ รอซื้อหลัง IPO ก็ยังไม่สาย” ซึ่งก็ไม่ผิดอะไร
Written by
พงศธร ทรงทอง | FChFP
ถ้าเราเลือกได้ระหว่างมีอนาคตทางการเงินที่ดีขึ้น กับ แย่ลง ผมเชื่อว่าทุกคนอยากมีอนาคตทางการเงินที่ดีขึ้นใช่ไหมครับ ดังนั้นการที่เราวางแผนการเงินไว้ ย่อมดีกว่าการไม่วางแผน กับสำนวนที่ว่า “เดินหมากรุกยังต้องคิด เดินหมากชีวิตจะไม่คิดได้อย่างไร”
แนวคิด การเงิน การลงทุน เกษียณ